Beratung Arbeitnehmer

Mit dieser Produktinformation können Sie Ihrem Kunden zeigen

• • Wie er mit einer Direktversicherung gegen die Versorgungslücke im Alter vorbeugen kann
  • Wie eine Direktversicherung funktioniert
  • Was die Direktversicherung ihm bietet

Direktversicherung für Arbeitnehmer

Mit dem bAV Rechner können Sie Ihrem Kunden mit nur wenigen Eingaben aufzeigen, welche Vorteile er mit der betrieblichen Alters­vorsorge hat.

• • Übersichtliche Vorteilsberechnung einer betrieblichen Alters­vorsorge
  • Zusammensetzung des Gesamtbeitrags
  • Auswirkung der betrieblichen Altersversorgung auf das Gehalt (in der Druckansicht)

bAV-Rechner

Für die bAV-Beratung Ihrer Kunden in der Rolle als Arbeitnehmer (AN = versicherte Person) sind zusätzlich auch einige Angaben zum Arbeitgeber (AG = Versicherungsnehmer) erforderlich. FK-IS, als zentrale AG-Datenbank, stellt Ihnen genau diese Informationen bereit:

• • Lässt der Arbeitgeber eine bAV bei der Versicherungskammer zu?
  • Besteht ein Gruppenvertrag?
  • Wurden besondere Konditionen vereinbart?
  • Leistet der Arbeitgeber einen Zuschuss zur Entgeltumwandlung und wenn ja, in welcher Höhe?
  • Bietet der Arbeitgeber vermögenswirksame Leistungen?
  • Wer sind die Ansprechpartner im Unternehmen? (z. B. die Personalabteilung)

All diese hilfreichen Informationen vereinfachen Ihnen deutlich den bAV-Beratungsprozess.

Tipp: Hinweise zur Arbeitnehmerberatung finden Sie auch im Leitfaden zum bAV Antragsprozess unter der Rubrik "Arbeitnehmer Abschluss".

FK-IS-Leitfaden